Das Plus für noch mehr Nachhaltigkeit beim Anlegen

Bei Investments den Aspekt Nachhaltigkeit stärker gewichten – die regional verankerte acrevis Bank AG nimmt dieses Bedürfnis in ihren Anlagelösungen mit konkreten Kennzahlen auf.

Welche Auswirkungen haben meine Anlagen auf Umwelt und Gesellschaft? Viele Anlegerinnen und Anleger möchten die konkreten Folgen ihrer Investitionen mit Blick auf deren Nachhaltigkeit objektiv beurteilen können. Dafür werden verlässliche Anhaltspunkte benötigt. In unseren portfoliobasierten Anlageberatungslösungen acrevis invest exklusiv und komfort sowie in den Vermögensverwaltungsmandaten acrevis invest expert Nachhaltigkeit und Nachhaltigkeit+ weisen wir vier konkrete Nachhaltigkeitskennzahlen explizit aus: Die ESG-Risikostruktur, der acrevis ESG-Score, der CO₂-Ausstoss und der Anteil kontroverser Themen werden berechnet und in einem individuellen Nachhaltigkeitsbericht übersichtlich zusammengefasst zuhanden der Anlegerin oder des Anlegers.

Anlegen im Einklang mit den eigenen Werten

Anhand der Kennzahlen vergleichen wir das Portfolio der Kundin oder des Kunden mit einem nachhaltigen acrevis Referenzportfolio. Zudem entwickeln wir konkrete Empfehlungen, um das Portfolio als Ganzes oder für einzelne Kennzahlen zu optimieren. Die Investments können so mit persönlichen Werten der Anlegerin oder des Anlegers in Einklang gebracht und nachhaltig ausgestaltet werden. Das trägt dazu bei, den direkten negativen Einfluss der mit dem Portfolio getätigten Investments auf Umwelt und Gesellschaft zu minimieren.

Für Nachhaltigkeit und Rendite

Nachhaltigkeit und der Wunsch nach einer marktfähigen Rendite schliessen sich dabei nicht aus, im Gegenteil: Diverse Studien zeigen, dass Unternehmen mit gutem Nachhaltigkeitsmanagement besser gegen Krisen gewappnet sind und langfristig eine höhere Performance erzielen. Zudem weisen nachhaltig ausgerichtete Anlagen oft ein besseres Rendite-
Risiko-Verhältnis auf als traditionelle Anlagen.

Fundierte Analysen

Die acrevis Kennzahlen basieren auf Daten von Morningstar Sustainalytics. Die 1992 gegründete Firma mit Hauptsitz in Amsterdam bewertet weltweit die Nachhaltigkeit börsennotierter Unternehmen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung. Mit einer selbst entwickelten Methodik verarbeitet und aggregiert das Team Research & Advisory von acrevis diese Daten und setzt sie für jedes Anlageinstrument im Portfolio in eine acrevis Nachhaltigkeits-Skala um.

Kontinuierliche Zusammenarbeit mit 3rd-eyes analytics

Als Software-Partner setzt acrevis seit Anfang 2019 auf das Schweizer Wealthtech 3rd-eyes analytics. Die von ihnen entwickelten modernen, interaktiven Tools sind nahtlos in den acrevis Beratungsprozess eingebunden, berechnen Szenarien und ermitteln optimale Anlageallokationen und -portfolios. Die Integration von Nachhaltigkeit ermöglicht damit zielorientiertes und renditeoptimiertes Anlegen unter Berücksichtigung persönlicher Anlagestile und Wertvorstellungen.

Vier acrecis-Nachhaltigkeitskennzahlen kurz erklärt

Für die ESG-Risikostruktur bewertet eine unabhängige ESG-Ratingagentur im Auftrag der acrevis ökologische und soziale Risiken sowie Risiken, welche die Unternehmensführung betreffen (Environment, Social, Governance). Indem die Expertinnen und Experten von acrevis dies bei der Auswahl von Unternehmen bzw. Anlagen mitberücksichtigen, können Risiken in Bezug auf die Nachhaltigkeit und potenzielle Gefährdungen bezüglich ESG-Faktoren gezielt minimiert werden.
Der acrevis ESG-Score basiert auf einer durch acrevis entwickelten mathematischen Formel. Die Analyse kann für Einzelinstrumente wie auch auf Portfolioebene angewandt werden. Anhand einer Bewertung von 0 (sehr schlecht) bis 8 (ausgezeichnet) lassen sich Investments bezüglich Nachhaltigkeit miteinander vergleichen.
Von kontroversen Themen spricht man, wenn ein Unternehmen etwa in Bereichen wie Alkohol, Waffen oder Glücksspiel tätig ist. Dieser Wert zeigt die Grösse des Anteils solcher Themen und bewertet, wie stark exponiert ein Portfolio in Bezug auf problematische Geschäftstätigkeiten ist. acrevis definiert Kriterien, die solche Geschäftsbereiche für Investments ausschliessen.
Der CO2-Ausstoss gibt an, wie viel Kohlendioxid ein Unternehmen durch seine Geschäftstätigkeit produziert. Um unterschiedlich grosse Unternehmen vergleichen zu können, wird die CO₂-Intensität in Relation zum Umsatz angegeben (Tonnen CO₂ pro Mio. Dollar). Als positiver Nebeneffekt eines nachhaltigen Geschäftsmodells lässt sich häufig eine Reduktion der CO₂-Intensität feststellen.

Facts

Die acrevis Bank AG mit Hauptsitz in St. Gallen und sieben Niederlassungen entstand 2011 aus dem Zusammenschluss der Bank CA St. Gallen AG und der swissregiobank AG. Die Kernkompetenzen der führenden Regionalbank zwischen Bodensee und Zürichsee liegen in der Vermögensverwaltung und Anlageberatung, in der Finanzierung privater Immobilien, in der Finanzplanung und Vorsorge sowie im kommerziellen Geschäft mit KMU, Gewerbe und Selbstständigerwerbenden.

Erklärtes Ziel von acrevis ist es, bezüglich Nachhaltigkeit eine führende Rolle im Regionalbankenmarkt einzunehmen. Das Unternehmen ist Mitglied im Verband Swiss Sustainable Finance SSF, der sich für einen nachhaltigen Finanzplatz Schweiz einsetzt. acrevis ist zudem seit 2020 klimaneutral: Der gesamte CO2-Ausstoss aus dem Bankbetrieb wird kompensiert und schrittweise reduziert.

Ihre Bankgeschäfte gestaltet acrevis nachhaltig, indem sie ihren rund 55 000 Kundinnen und Kunden im Rahmen ihrer individuellen Beratung gezielt auch nachhaltige Produkte anbietet. Dies beinhaltet nebst nachhaltigen Anlagelösungen und Vermögensverwaltungsmandaten auch nachhaltige Dritt-Fonds-Lösungen, eine nachhaltige Hypothek, eine nachhaltige Säule-3a-Lösung sowie Valcambi Green Gold aus nachhaltiger Gewinnung.