ESG ist in aller Munde. Doch die Alternative Bank Schweiz AG geht in vielen Bereichen einen Schritt weiter: Die Pionierin der nachhaltigen Bankgeschäfte erläutert, wie der konsequenteste Nachhaltigkeitsansatz der Schweiz aussieht und worauf Anlegerinnen und Anleger zur Wirkung von Anlagen achten sollten.
Wertebasierte Banken wie die ABS unterscheiden sich von konventionellen Banken vor allem durch die ganzheitliche Ausrichtung auf Nachhaltigkeit. Das Gemeinwohl steht im Zentrum, nicht die Profitmaximierung. Die ABS wendet strenge Ausschlusskriterien an: Sie verzichtet auf Investitionen in einzelne Titel oder Sektoren, wenn diese ihren Werten widersprechen (z. B. Rüstungs- oder Tabak-Industrie). Unterstützenswerte Geschäftsfelder wie erneuerbare Energien oder ökologisches Bauen werden besonders gefördert. Die ABS weist die gesamte Klimawirkung (sowohl CO2-Fussabdruck als auch CO2-Intensität) aus und strebt nach einer Reduktion ihrer Treibhausgas-Emissionen gemäss dem Pariser Klimaabkommen.
Teil einer weltweiten Bewegung
In der Schweiz gibt es nur vereinzelte ganzheitlich nachhaltige und wertebasierte Banken, während das internationale Netzwerk beständig wächst. Die 2009 gegründete Global Alliance for Banking on Values (GABV) ist ein weltweites Netzwerk von über 70 unabhängigen Finanzinstituten. Sie setzt sich dafür ein, dass Banken eine zentrale Rolle bei der positiven Gestaltung von Wirtschaft, Gesellschaft und Umwelt übernehmen. Die ABS ist Gründungsmitglied der GABV.
Entwicklung des ABS-Anlagegeschäfts
In den frühen Gründerjahren fokussierte die ABS ausschliesslich auf Spar- und Kreditkundschaft. Den primär auf Profitmaximierung ausgelegten Börsenhandel sah sie als Ursache vieler globaler Probleme. Die ABS beschränkte sich daher bis zur Jahrtausendwende auf Dienstleistungen fern der Börsenmärkte. In den Folgejahren wurden vereinzelte Anlagefonds angeboten. Ab 2006 baute die Bank aufgrund der stark steigenden Nachfrage nach nachhaltigen Anlagen das damals bescheidene Anlagegeschäft substanziell aus, was letztlich auch die Diversifikation der Geschäftsfelder optimierte.
Mit der wachsenden Bedeutung von Impact Fonds ergeben sich Anlagemöglichkeiten, die konkret zur Lösung einer sozialen, ökologischen oder wirtschaftlichen Problemstellung beitragen. Zwei der fünf ABS-Vermögensverwaltungsstrategien (die Strategien «Impact» und «Impact Fonds») haben einen ausgeprägten Impact-Fokus. Es sind denn auch diese Strategien, deren verwaltete Vermögen in der ABS am stärksten wachsen. Ende 2022 machten sie 64 Prozent der Gesamtvermögen in ABS-Mandaten aus. Das trägt entscheidend dazu bei, dass das Anlagegeschäft der ABS zu 57 Prozent realwirtschaftlich orientiert ist.
Was zeichnet «echte» Wirkung aus?
Geldanlagen haben immer eine Wirkung, ob positiv oder negativ. Neben der finanziellen Rendite wird den Anlegerinnen und Anlegern der sinnvolle Einsatz ihres Geldes immer wichtiger. Wie wird die Wirkung von Anlagen bei der ABS definiert?
Bei einem direkten Investment-Impact erzielt das investierte Geld eine unmittelbare Wirkung in der Realwirtschaft, z.B. über ABS-Kassenobligationen, ABS-Aktien oder ausgewählte Impact Fonds. Bei einem indirekten Investment-Impact erzielt das Geld keine unmittelbare Wirkung. Zu dieser Kategorie zählen börsenkotierte Aktien und Obligationen und Anlagefonds, die in börsengehandelte Titel investieren.
Von Unternehmens-Impact sprechen wir, wenn wir die Wirkung der Produkte und Dienstleistungen eines Unternehmens hinsichtlich ihres Beitrags zu einer nachhaltigeren Entwicklung der Gesellschaft beurteilen. Hier sprechen wir also nicht von der Wirkung der Investition, sondern von den Aktivitäten des entsprechenden Unternehmens. Die ABS sucht zudem den Dialog mit Unternehmen und übt Stimmrechte gemäss den hohen Massstäben der Bank aus. Dazu arbeitet sie auch mit der Stiftung Ethos und dem internationalen Netzwerk Shareholders for Change zusammen.
Vertrauen als Schlüssel im Bankgeschäft
Gegenseitiges Vertrauen ist das Fundament tragfähiger Beziehungen. Seit ihrer Gründung fördert die ABS das Vertrauen gegenüber Kundschaft und weiteren Anspruchsgruppen durch beispiellose Transparenz, Klarheit, Konsequenz und Dialog. Unsere Statuten und das Leitbild geben eine klare Vision vor, wie wir uns als Bank für das Gemeinwohl, Mensch und Umwelt einsetzen. Richtlinien, insbesondere die Ausschluss- und Förderkriterien, sind verpflichtend für alles, was die ABS tut. Sie steuern im Alltag das Engagement für ein umfassend nachhaltiges Bankenmodell. Das solide wirtschaftliche Fundament und die Halbjahreszahlen 2023, welche ein sehr gutes operatives Geschäft aufzeigen, bestärken die ABS in der Überzeugung, dass diese Art des Bankings der richtige und zukunftsfähige Weg ist.
Facts
Die ABS: sozial, ökologisch und transparent seit über 30 Jahren
- Verzicht auf Gewinnmaximierung
- Ethische Grundsätze im Vordergrund
- Gründungsmitglied Global Alliance for Banking on Values (GABV)
- Anzahl Kundinnen und Kunden: 43 000
- Verwaltete Vermögen: CHF 2.7 Mia.
Prädikat «vorbildlich»
Die ABS untersucht jedes Jahr ihre Nachhaltigkeitsleistung nach der GABV-Skala. Ergebnis: Seit 2016 regelmässig mindestens 86 von 100 Punkten = Prädikat «vorbildlich»
Alternative Bank Schweiz AG
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